Blog
Bancair 
Wij leren je graag kennen!
Op zoek naar leuke detacheringsopdrachten? Of juist een professional nodig voor jouw team? Neem even contact met ons op.
Werken als CDD Analist
Een CDD-analist (Customer Due Diligence-analist) is onmisbaar in de financiële sector. Banken, verzekeraars en overheidsinstellingen moeten weten met wie ze zakendoen. Als CDD-analist onderzoek jij klanten en hun financiële stromen om risico’s zoals fraude, witwassen of terrorismefinanciering te signaleren en te voorkomen.
Maar wat doet een CDD-analist nu precies in de praktijk? En hoe ziet jouw loopbaan eruit als je CDD-analist wilt worden? We nemen je stap voor stap mee. Juist doordat er veel keus is als het gaat om jouw carrière, is het belangrijk dat je de juiste stappen neemt en weet waar je aan begint. Wij hebben veel ervaring om mensen te helpen bij de start van hun (nieuwe) carrière en weten precies hoe we orde in de chaos van organisaties, functies, opleidingen en traineeships te scheppen. Dus heb jij ook persoonlijk advies nodig, zodat je een weloverwogen volgende stap kunt zetten? Neem dan graag contact met ons op.
Wat is de rol van een CDD-analist?
Een CDD-analist onderzoekt nieuwe en bestaande klanten van financiële instellingen. Dit klantonderzoek – ook wel Customer Due Diligence (CDD) genoemd – zorgt ervoor dat organisaties voldoen aan wet- en regelgeving zoals de Wwft (Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme).
Concreet houdt dat in dat je:
- klantgegevens verzamelt en controleert;
- risicoprofielen opstelt;
- transacties beoordeelt op verdachte patronen;
- dossiers bijwerkt en afwijkingen rapporteert;
- aanbevelingen doet om risico’s te beperken.
Kortom: jij bent de poortwachter die de integriteit van de financiële sector waarborgt.
Verschil tussen KYC en CDD
De termen KYC (Know Your Customer) en CDD (Customer Due Diligence) worden vaak door elkaar gebruikt, maar er is een belangrijk verschil:
- KYC richt zich vooral op het kennen van de klant bij binnenkomst. Denk aan identificatie en verificatie tijdens de onboarding.
- CDD gaat verder. Hierbij wordt continu onderzoek gedaan naar de klant, hun bedrijfsstructuur en transacties om integriteitsrisico’s te signaleren.
Als CDD-analist werk je vaak aan beide kanten: je beoordeelt zowel nieuwe klanten (KYC) als bestaande klanten (CDD).
Bekijk de sector Bancair
Taken van een CDD-analist
De dagelijkse werkzaamheden van een CDD-analist zijn veelzijdig. Je kunt denken aan:
- het analyseren van complexe bedrijfsstructuren;
- controleren van UBO’s (Ultimate Beneficial Owners);
- monitoren van ongebruikelijke transacties;
- onderzoeken van sanctielijsten en PEP’s (Politically Exposed Persons);
- opstellen van onderzoeksrapporten voor interne of externe toezichthouders.
In meer detail kunnen jouw kerntaken er onder andere als volgt uitzien:
- Allereerst onderzoek je de bedrijfsstructuur van een klant. Je dit doet met behulp van een organogram om zo vast te stellen door wie een organisatie nu eigenlijk gerund wordt. Aan de hand van de dingen die je tegenkomt bij dit deel van het onderzoek kunnen er één of meerdere rode vlaggen herkend en toegekend worden.
- Vervolgens kom je bij de bedrijfsactiviteiten. Op basis van de corebusiness van een organisatie kun je al een aardige inschatting maken of een bedrijf een risico vormt of niet (bakker vs. casino). Wanneer je hier op onduidelijkheden of onzekerheden stuit, ga je verder onderzoek doen. Hierbij tracht je de herkomst van inkomstenstromen en de afzet van diensten/producten te herleiden om zo de legitimiteit van de activiteiten van een organisatie te controleren.
- Van daaruit ga je verder naar het betalingsverkeer van een klant. Een eerste aanknopingspunt voor onrechtmatige activiteiten kan zijn: cash. Uiteraard is het zaak in te schatten of het een relevant betaalmiddel is gezien het bedrijfskarakter van de klant, zoals bijvoorbeeld bij een supermarkt. Maar levert een organisatie uitsluitend producten aan het buitenland zonder er een Nederlands verkoopfiliaal op na te houden, zijn grote cashstortingen veel minder logisch.
Afhankelijk van jouw ervaring werk je als junior, medior of senior CDD-analist, waarbij je steeds meer verantwoordelijkheden krijgt.
Bekijk de sector BancairCDD-analist: wat voor salaris kun je verwachten?
Het salaris van een CDD-analist hangt af van je ervaring en de complexiteit van de dossiers. Gemiddeld kun je bij B&P Professionals rekenen op:
- Junior CDD-analist: vanaf €2.500 bruto per maand
- Medior CDD-analist: vanaf €3.000 bruto per maand
- Senior CDD-analist: vanaf €4.500 bruto per maand
Naast een goed startsalaris kun je bij B&P Professionals rekenen op opleidingsmogelijkheden, persoonlijke begeleiding en doorgroeikansen naar functies zoals Kwaliteitschecker, Teamlead of Compliance Officer.
CDD-analist vacatures bij B&P Professionals
De vraag naar CDD-analisten groeit nog steeds. Via B&P Professionals kun je aan de slag bij grote banken, verzekeraars en overheidsorganisaties. Wij hebben regelmatig CDD-analist vacatures openstaan voor zowel starters als ervaren professionals. Ook als je nog aan het begin van jouw carrière staat, kun je bij ons een traineeship volgen. Wij bieden zowel brede bancaire traineeships als een traineeship als CDD-analist of andere specialisaties. Samen in gesprek met jou komen we erachter welk traineeship het beste bij jouw opleiding, vaardigheden en toekomstvisie past.